Kommunikation mit Kontrahenten kann viele Formen annehmen

 Wenn Banken den Wert dieser Daten nutzen, können sie große Datenanalysen einrichten, um die Entdeckung der Geldwäsche zu unterstützen. Da Banken aktiv große Datenplattformen, einschließlich Hadoop und unterstützende analytische Werkzeuge annehmen, können sie angewendet werden, um zu helfen, dieses Problem zu lösen. Eine Plattform, die die Aufnahme, Anreicherung, Analyse und Visualisierung dieser vielfältigen, großen und sich ständig verändernden Datensätze ermöglicht, kann das beste Asset der Bank sein.

Vor kurzem hatte ich die Gelegenheit, mit einem ehemaligen Ermittler mit Homeland Security Investigations (HSI), die ein Beratungsunternehmen konzentriert sich auf die Verwendung großer Datenanalyse-Tools, um Banken bei der Erreichung besserer AML-Compliance. Er beschreibt eine Situation, in der Finanzinstitute erleben ein exponentielles Wachstum in AML-Compliance-Anforderungen und Berichterstattung Belastungen. "Die beste Lösung, um schnell wachsende Compliance-Anforderungen zu erfüllen, sind die großen Datenanalyse-Tools, die die Compliance-Kosten drastisch senken und die von den Regulierungsbehörden geforderte Sorgfalt erfüllen", so der ehemalige Ermittler.

Beispiele für allgemeine Analysen umfassen die Überprüfung von Transaktionsdaten, um zu sehen, ob es Trends in der Transaktionsgröße gibt. Insbesondere ist ein Währungs-Transaktions-Reporting für alle Transaktionen über $ 10.000 erforderlich, und die Geldwäscher haben darauf zurückgegriffen, Transaktionen unterhalb dieser Schwelle abzuschließen, um jene Berichtsanforderungen zu vermeiden. In der Industrie ist dies bekannt als Smurfing und Identifizierung konsistentes Verhalten der Abschluss Transaktionen knapp unterhalb dieser Schwelle kann auf Geldwäsche-Aktivität.

Durch die Bereicherung von Transaktionsdaten mit Daten aus Mandanten- / Rechtspersonen (einschließlich Namen, Adressen und anderen Identifikatoren) und öffentlich zugänglichen OFAC-Listen können die Banken Transaktionen verfolgen, um festzustellen, ob sie von bekannten Personen mit hohem Risiko oder nicht kooperativen Zuständigkeiten abgeschlossen wurden . Anreicherung dieser Daten weiter, mit mündlicher und schriftlicher Kommunikation Informationen können dazu beitragen, das Netz breiter, wenn man auf potenzielle Indikatoren.

In der Welt leben wir heute - keine Einzelperson oder Institution will Geldwäsche unterstützen oder Finanzierungen für ISIS oder andere bekannte terroristische oder kriminelle Organisationen bereitstellen. Mit der richtigen Investition in die richtige Technologie und Datenplattformen können wir alle nachts besser schlafen, weil wir wissen, dass wir große Datenanalysen anwenden, um das Problem zu lösen.